Rédaction en ligne
jeudi 04 décembre 2008, 19:16
© Belga
Les banques centrales européennes ont fortement réduit leurs taux jeudi et la France a annoncé un plan de relance de 26 milliards d'euros face à l'aggravation de la crise économique, matérialisée jour après jour par des annonces de plans sociaux de grande ampleur.
Devant la perspective d'une récession prolongée en zone euro, avec un recul du Produit intérieur brut de 0,5 % prévu en 2009, la Banque centrale européenne, a abaissé de 0,75 point de pourcentage à 2,50 % son principal taux directeur, la plus forte réduction de son histoire.
« Cela fait une baisse de 1,75 point de pourcentage en deux mois. Ca non plus nous ne l'avions jamais fait auparavant », a souligné le président de la BCE, Jean-Claude Trichet, pour qui la crise financière fait peser sur l'économie des incertitudes « exceptionnellement élevées ».
La BCE a pris une bonne décision, s'est félicité le chef de file des ministres des Finances de la zone euro, le Luxembourgeois Jean-Claude Juncker.
Elle avait d'autant plus de marge, qu'avec la chute des prix des matières premières, elle ne prévoit plus en 2009 qu'une inflation de 1,4 % après 3,3 % cette année.
La décision de la BCE n'a cependant pas totalement satisfait les marchés qui espéraient une baisse encore plus importante, d'autant plus que la Banque d'Angleterre a opté pour une diminution d'un point de pourcentage, à 2 %, revenant à un niveau qui n'avait plus été atteint depuis 1951.
« En comparaison », la BCE « traîne encore des pieds », a réagi Jennifer McKeown, économiste de Capital Economics.
Conséquence, les Bourses européennes, après avoir hésité toute la journée sur la tendance à suivre, ont fini sur une note stable : Paris perdait 0,17 %, Londres 0,15 %, et Francfort 0,07 %.
Parallèlement, en France, le président Nicolas Sarkozy a dévoilé un plan de relance de 26 milliards d'euros, soit 1,3 point de PIB, une déclinaison du plan de 200 milliards d'euros souhaité pour l'UE par la Commission européenne.
La priorité est donnée à une relance des investissements de l'Etat, des entreprises publiques et des collectivités locales pour 11,5 milliards d'euros, au profit de grands travaux d'infrastructures.
L'Etat remboursera aussi par anticipation 11,5 milliards d'euros de dettes aux entreprises afin d'améliorer leur situation de trésorerie.
Pour soutenir le secteur automobile, qui multiplie les mesures de chômage partiel et les plans sociaux, une « prime à la casse » de 1.000 euros sera versée en échange de l'achat d'un véhicule neuf peu polluant.
Enfin, des mesures pour le logement et le bâtiment, dont la construction ou l'acquisition par l'Etat de 100.000 logements sociaux, ainsi que le versement fin mars d'une prime de 200 euros aux ménages les plus pauvres sont prévus.
Ce plan se traduira par 15,5 milliards d'euros de dépenses supplémentaires en 2009, ce qui devrait porter le déficit public à près de 4 % du PIB.
Et le constructeur automobile General Motors a demandé au Congrès une aide de quatre milliards de dollars dès janvier, en plus d'un premier versement en décembre du même montant pour éviter un dépôt de bilan.
En pleine déconfiture, General Motors, et ses concurrents Chrysler et Ford ont soumis cette semaine des plans de restructuration pour convaincre le Congrès de leur accorder une aide publique qui, cumulée, représenterait jusqu'à 34 milliards de dollars.
Les commandes industrielles aux Etats-Unis ont également baissé en octobre pour le troisième mois consécutif, reculant de 5,1 % par rapport à septembre.
Ces mauvaises nouvelles faisaient perdre 1,02 % à Wall Street vers 17H45 GMT et le baril de pétrole plongeait sous les 43 dollars.
(AFP)
immobilier
@ dark (17) La bulle immobilère belge n'a jamais été très forte en B, sauf à brxl (à cause de l'Europe et son gordel). Les appart en construction seront vendus avec rabais; intéressants. Le crédit massif aura pour effet de doper l'inflation dans les années qui suivront. Il vaudra mieux être endetté (à taux fixe) et propriétaire d'immobilier. Quant à l'apocalypse... voyez la bible.
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@27
Les analystes disaient aussi avec certitude que le pétrole allait monter à 160 voir 180 d'ici la fin de l'été... Tout le monde s'est fait berné, et beaucoup ont perdu de l'argent là dedans.
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Pour ceux qui recherchent dse rendements plus eleves.
Il est evident qu'il y a des emprunts AAA offrant plsu de 5 pct. Mais ne partez pas avec la mentalite de malheureux actionnaires de Fortis. Non il n'y a pas de rendements sans risques, meme pour de tres bons peres de famille. Le taux de l'emprunt d'etat doit etre vu simplement comme un jauge. Comme j'ai decrit plus bas, tout montre qu'il n'y aura pas assez d'argent pour sauver tout le monde (Citi et Barclays empruntant a plus de 10 pct). Le seul risque certain aujourd'hui est le risque souverain. Votre choix de compagnie a qui vous voulez preter doit repondre a la question: qui est trop gros pour que l'etat les laisse tomber? Tout le monde ne sera pas sauve, rappelez-vous. 5.5 pct est trop faible compare au taux paye par Barclays.
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LES BONS D'ÉTAT : à ignorer
Je confirme l'analyse lue plus bas : « 3, 40 brut sur 5 ans !!! ou 4% brut sur 8 ans !!! Enlevez les 15 % de précompte et vous avez un montant bien inférieur à l’inflation pour une durée trop longue. Alors que vous pouvez acheter des obligations AAA de rendement net entre 4,50 et 5,50 % !!! » L' analyse est d'ailleurs confirmée dans la presse financière spécialisée. Si je retrouve les liens je vous les donne, mais pas certain que cela intéresse grand monde !!! Et on ajoute même ailleurs qu'investir dans un état qui vous démantèle, c'est réellement risqué.
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Mauvaise !
Comme si les taux n'étaient pas déjà suffisamment bas. Comme si une nouvelle baisse des taux allait redresser l'économie. Les gens ont perdu la confiance. C'est tout. Ils n'investiront pas davantage et ne consommeront pas davantage tant que les problèmes de confiance ne seront pas réglés. Et comme en plus on ne peut plus avoir confiance dans de nombreux responsables politiques belges, on est mal parti... Les baisses continuelles, mauvais signe.
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Les épargnants ? Pas forcément les perdants !
Car si les taux d'intérêt nominaux sont appelés à baisser suite à la décision de la BCE, il ne faut pas perdre de vue que le taux d'inflation a fortement baissé ces derniers mois. En d'autres termes, le rendement réel de votre épargne pourrait plutôt croître. Bonne nouvelle pour le pouvoir d'achat.
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Aux actionnaires frustres de Fortis: cela ne sert a rien de vous epoumonner a casser les bons d'etat.
Ces bons ont leur place dans une gestion equilibree de patrimoine. Pour rappel, entre 2000 et 2003, le taux 10 ans japonais vacillait entre 0.5 et 1 pct. La difference entre l'etat et une entreprise AAA, c'est le risque de credit. Vous pouvez voir tous les avantages d'etre encre dans la zone euro, ce qui reduit le cout de la dette belge pour les contribuables que nous sommes tous. Il est certain que cette baisse des taux donne un coup de main aux banques pour ameliorer leur rentabilite, mais le trou dans lequel elles se trouvent est large comme un ocean. Et il n'y a pas assez de liquidites, malgre la propagante de votre courtier or conseiller financier. Les arabes et les asiatiqes n'ont pas assez de cash pour sauver tout le monde.
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LES BONS D'ÉTAT SANS INTÉRÊT
UN PEU HORS SUJET, MAIS COMME ON ME LE DEMANDAIT RÉCEMMENT VOICI UNE ANALYSE : « Que de pigeons fonçant dans ces fameux bons d’état qui n’ont, en fait, aucun intérêt. Je dirais même que l’opération est malsaine et manipulatrice. Les gens ont perdu toute confiance et sont fragilisés. L’état en profite donc pour lancer une opération au moment propice POUR LUI… Voilà que les gens se jettent (dit-on ?) donc sur ces bons d’ État lancés dans le but de renflouer l’État qui vous a bien spoliés (voir l’affaire FORTIS) !!! Voyez le rendement :3, 40 brut sur 5 ans !!! ou 4% brut sur 8 ans !!! Enlevez les 15 % de précompte et vous avez un montant bien inférieur à l’inflation pour une durée trop longue. Alors que vous pouvez acheter des obligations AAA de rendement net entre 4,50 et 5,50 % !!! »
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Les taux de la Fed, la BCE ou BOE n'ont aucune importance. L'etat US a sauve Citi en pretant a 8 pct. Les Arabes ont prete a Barclays a 13 pct. Warren Buffet a prete a Goldman a 10 pct.
Citi at Barclays ont pourtant acces a une grande partie de l'epargne publique. Ces gens ne sont pas fous. La realite est qu'il n'y a pas assez d'epargne pour financer simplement le fonctionnement actuel de l'economie, besoins monstrueux nes a cause de PDG fous avec des effets de leviers fous. GE, le fleuron americain se finance en papiers commerciaux pour 100 millards de dollars. Les motoristes US ont besoin de 35 millards pour simplement passer les fetes de Noel. Voila pourquoi les banques ne peuvent pas vous preter a dse taux plus bas. A moins que nos banques centrales font tourner encore et encore plus la planche a billets. Meme si elles n'ont plsu beaucoup d'idees, elles devinent les catastrophes d'un abus d'imprimerie a moyen terme (meme pas long terme).
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N'importe quoi...
N'importe quoi cette baisse des taux ! Moi qui pensais qu'on allait augmenter de 0,25 ! Pas certain que ce soit une bonne idée, car, de toutes façons, les petits épargnants ne consommeront pas davantage et n'investiront pas vu qu'on les spolie !!! Entre parenthèses je vous déconseille totalement LES BONS D'ÉTAT SANS AUCUN INTÉRÊT. Malheureusement les gens fragilisés se sont précipités.
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@guillian
Il n'y a plus d'inflation-> nous sommes en déflation. Cad baisse de tous les actifs (immobilier, actions, gold et même les salaires, par la baisse des rémunérations ou licenciement sec). La meilleure des positions est de rester liquide, puisque la valeur de l'argent ne baisse pas. Donc si vous avez un capital, même à faible rendement, vous vous enrichissez.
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c est pas pour dire
mais ils sont quand meme mieux lotis que ceux qui avaient investi dans des groupes bancaires et je vous parle meme pas de fortis
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C'est d'un gai pour les petits épargnants et pour les pensionnés qui ont placé quelqu'épargne en bon père de famille, sur un livret, en espérant avoir un petit complément à leur pension. Avec un taux d'intérêt qui va se retrouver en dessous de la moitié de l'inflation, vous pensez qu'ils vont se précipiter pour relancer l'économie ? Je crois, au contraire, qu'ils vont être plus prudents que jamais.
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et les taux aux particuliers ?
Chaque fois, on voit les taux des Banques Centrales diminuer. Pourtant nos taux de crédit de caisse ne baissent pas ! Quel est l'intérêt pour la relance de l'activité économique s'il n'y a pas de suite en aval ???
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