Fiscalité

D’un point de vue fiscal, les solutions d’investissement progressif ne bénéficient pas des avantages liés à l’épargne-pension (ou épargne long terme) ni au compte d’épargne ou toute autre forme d’épargne encouragée par le gouvernement.

En dehors des éventuels frais d’entrée et de sortie et des frais de gestion (l’institution financière demande généralement 1 à 2 % pour s’occuper du montant en question), deux taxes distinctes s’appliquent. D’abord la taxe sur les opérations de Bourse (TOB), qui n’est comptée que lorsque le client souhaite retirer son argent ; 1,32 % est alors prélevé sur la valeur du placement au moment de sa vente avec un plafond de 4.000 euros.

Parallèlement, les fonds qui sont constitués à plus de 10 % d’obligations (c’est le cas de la majorité des fonds mixtes) sont soumis à un précompte mobilier de 30 %. Mais attention, cette taxe ne s’applique que sur la partie du fonds qui est constituée d’obligations.